跨境支付再起惊雷 空中云汇卷入千万美元“诈骗案”

首页 » 新闻资讯 » 正文

  本报记者 李晖 北京报道

  跨境支付平台Airwallex(空中云汇)日前向香港最高法院提出的一起复核申请,让今年4月平台卷入的一桩1820万美元“诈骗案”浮出水面。

  12月4日,香港明报、东方日报、星岛日报等多家香港媒体报道,因有客户通过Airwallex( Hong Kong)Limited支付通道交易时被诈骗1820万美元(约合港币1.425亿元),导致香港警方冻结了公司银行账户的同额款项。针对此,空中云汇认为上述资金损失与其无关,并在3日提交申请书向香港最高法院申请司法复核。

  对此,空中云汇方面回应《中国经营报》记者核实时披露,事件发生在今年上半年,此后公司业务一直正常经营。公司有充足资金保证客户账户安全,并无涉嫌洗钱。

  不过,此事还有待香港高院的进一步审理和定性。有知情人士向记者透露,空中云汇在此时向香港高法提出复核此笔冻结款项,或与其D轮融资不畅有关。而由于涉及冻结金额巨大,也恐将影响到公司下一阶段业务发展节奏以及客户信心。

  1820万美元遭冻结

  Airwallex(空中云汇)成立于2015年,主业为各类企业提供跨境支付的一体化解决方案,总部位于香港,业务覆盖全球收款、国际付款、货币兑换等,服务超过130个国家。

  根据港媒披露的申请书信息,客户公司Ciklus在2019年4月16日至25日,通过空中云汇分批将近1820万美元款项,汇款至融通四海进出口贸易有限公司(Rong Tong SihaiImport and Export Trade Co Limited,以下简称“融通四海”)以及香港中梁贸易有限公司(HK Zhongliang Trade Limited,以下简称“香港中梁”)。

  此后,融通四海及香港中梁两公司通过空中云汇把有关款项转至其他第三方账户。今年4月25日,渣打银行索取上述融通四海及香港中梁的资料后,空中云汇遂停止了转账,此后将融通四海及香港中梁两账户注销,并通报警方与联合财富情报组(主要负责管理香港的可疑交易报告制度)。不过此时大部分资金已经转移,只余下100余万港元。

  此后警方引用《有组织及严重罪行条例》向渣打银行发出《不同意处理书》,下令冻结空中云汇银行账户内近1820万美元的款项。

  对此,空中云汇方面向记者表示,公司遵循法律法规要求履行了KYC(know your customer)和尽职调查,对于涉嫌违规的资金已向当地监管部门依法及时汇报,此外客户Ciklus仍在起诉上述两家公司。

  不过有跨境支付行业人士向记者表示:如何定性这种对入网商户的尽职调查是否到位?如果渣打银行不追查两家公司信息,云中汇付是否会更晚才对此大额可疑交易进行干预和上报?

  根据申请书,冻结存款严重影响了空中云汇的运营,在不断要求警方解冻上述款项无果的情况下,公司向高等法院提出复核申请。

  “无证”困局待解

  公开信息显示,今年3月26日,空中云汇宣布获得由DST Global领投的1亿美元C轮融资。C轮融资后,其总融资额达2.02亿美元,估值超过10亿美元。

  据前述知情人士透露,空中云汇一直在加紧D轮融资,而融资款项的一个重要用途即是用于运作国内第三方支付牌照。“不过此轮融资目前不太顺利,有投资方已经退出,加之受上述冻结事件影响,公司香港离岸账户业务已经停止。”

  今年以来,监管层多次对目前跨境支付领域“无证展业”的合规问题加以关注研讨。今年9月,国家外汇管理局总会计师孙天琦公开强调,跨境交付模式金融服务必须持牌经营,金融牌照必须要有国界。“如果企业拿了A国的牌照,没有在B国拿牌照就给B国消费者投资者跨境提供金融服务,是无照经营。”

  在此背景下,目前在跨境支付领域业务活跃,却未在国内获得支付牌照的Pingpong、空中云汇等收款平台“持牌”压力陡增。《中国经营报》此前也曾报道Pingpong正通过受让机构出质股权的方式曲线持牌谋求合规。



https://tech.sina.com.cn/i/2019-12-07/doc-iihnzahi5929102.shtml

未经允许不得转载:作者:q1289629510, 转载或复制请以 超链接形式 并注明出处 团夕博客
原文地址:《跨境支付再起惊雷 空中云汇卷入千万美元“诈骗案”》 发布于2019-12-07

分享到:
赞(0) 打赏 生成海报

评论 抢沙发

评论前必须登录!

  注册



长按图片转发给朋友

觉得文章有用就打赏一下文章作者

支付宝扫一扫打赏

微信扫一扫打赏

网盘解析 在线切片
网盘解析 快如闪电
切换注册

登录

忘记密码 ?

切换登录

注册